CẢNH GIÁC VỚI BẪY ĐA CẤP TIỀN ẢO

 

Kinh doanh đa cấp biến tướng với hình thức mua bán tiền ảo trên mạng là hiện tượng không mới nhưng gần đây đã nở rộ, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế gặp khó khăn do dịch bệnh. Trong thời gian vừa qua, đã có không ít người dân bị các đối tượng rủ rê đầu tư vào những đồng tiền ảo dưới dạng đa cấp. Hàng chục nghìn, thậm chí có thể là hàng triệu nạn nhân đã và đang sập bẫy của những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp núp bóng công nghệ đã khiến bao nhà đầu tư trắng tay, bao gia đình khốn đốn...

Theo số liệu thống kê từ Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho biết tại Việt Nam, người sử dụng tiền ảo ngày càng phát triển, ước tính có khoảng 1 triệu người sở hữu và tham gia giao dịch "tiền ảo" với số tiền giao dịch hàng ngày lên tới vài trăm tỷ đồng. Khối lượng giao dịch hàng ngày giữa tiền ảo và tiền VNĐ có sàn vào khoảng từ 70-100 tỷ đồng, thời kỳ cao điểm có thể lên tới 300-400 tỷ đồng/ngày. Các sàn tiền ảo lớn hiện đang được biết đến phổ biến ở Việt Nam đó là Binance, Okex, Houbi, Bittrex, Remitano, Santienao, Kenniex...  với các đồng tiền ảo phổ biến như: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Monero (XMR), Bitcoin Cash (BCH), EOS (EOS)… và nhiều đồng tiền ảo khác do các công ty tự phát hành hệ thống nhằm kêu gọi nhà đầu tư mua tích lũy.

Chúng lợi dụng các mối quan hệ, thông qua mạng xã hội, các sự kiện để tiếp cận những người dân để giới thiệu về các hệ thống, mô hình đầu tư với lãi suất khủng.. Cụ thể với ví dụ với 1.000 USD đầu tư thì khách hàng sẽ nhận được một số lượng nhất định tiền ảo trong tài khoản, giá trị mỗi coin tiền ảo thường rất cao và hứa hẹn sẽ tăng dần theo sự phát triển của thị trường, theo quy mô của công ty phát hành. Mỗi tháng, nhà đầu tư có thể được trả lãi từ 10 - 30% thậm chí hơn rất nhiều tùy theo số tiền đầu tư trong tài khoản ít hay nhiều, nếu đầu tư tiếp hoặc giới thiệu thêm khách hàng cho hệ thống làm cấp dưới của mình tham gia đầu tư sẽ nhận được thêm tiền hoa hồng có thể lên đến 5-10%.

Chỉ cần làm phép tính đơn giản sau một khoảng thời gian ngắn thì số tiền lãi đã gần bằng với số tiền lúc đầu bỏ ra. Chỉ cần nạp tiền vào tài khoản rồi mỗi ngày tài khoản sẽ nhảy thêm %. Tóm lại cứ "mở mắt ra là có tiền” cùng những thuật ngữ mới, nghe rất hấp dẫn như "tiền ảo chính là tương lai của tiền tệ thế giới”, “Tiền ảo là cơ hội để những người “đi tiên phong” kiếm lợi nhuận. Sự phát triển của đồng tiền chính là nguồn sinh lợi, không cần làm gì, tiền cũng sẽ “đổ về ầm ầm, đếm mỏi tay..."

Những "ông trùm" tiền ảo cũng thường tự "đánh bóng" hình ảnh của mình với vẻ ngoài hệt như các doanh nhân trẻ thành đạt. Những bộ cánh bóng bẩy, phụ kiện chất ngời, xe cộ, điện thoại thuộc hàng đại gia... Trên mạng xã hội cũng đưa lên những hình ảnh sang chảnh của cá nhân, sắm sửa được nhà và ôtô, lương tháng hàng chục, hàng trăm triệu, tràn ngập những status quảng cáo về hình thức đầu tư tiền ảo siêu lợi nhuận, những lời có cánh và lợi nhuận mê hoặc lòng người... Thực chất, các mô hình trên hoạt động là đa cấp theo hình thức ponzi tức là người vào sau trả tiền nuôi người trước, càng giới thiệu nhiều người tham gia càng có nhiều tiền hoa hồng.

Sau một thời gian tham gia, nếu khách hàng muốn rút tiền thì sẽ gặp phải nhiều rủi ro như: buộc phải phát sinh giao dịch với khách hàng khác thì mới bán được số tiền ảo của mình, đa số đồng tiền ảo sẽ rớt giá so với lúc mua vào, sự biến động giá lên xuống của các đồng tiền ảo lả rất bất thường kể cả những đồng tiền ảo phổ biến nhất trên thế giới lúc này. Ví dụ như trong ngày 19.5 vừa qua, giá của đồng tiền ảo Bitcoin trên CoinDesk được giao dịch ở mức 40.540,14 USD, giảm 10,37% so với ngày hôm trước. Giá Bitcoin lao dốc mạnh đã kéo theo sự “sụp đổ” của nhiều đồng tiền ảo khác làm chao đảo thị trường giao dịch của nhiều nước lớn trên thế giới. Và khi hệ thống phát hành tiền ảo không đủ tiền xoay vòng trả cho những người tham gia trước sẽ dẫn đến sập hệ thống. Vòng đời của một hệ thống các đối tượng lập ra rất ngắn (khoảng vài tháng) đến khi lôi kéo được số người tham gia lớn với số tiền lớn hoặc khi mất khả năng thanh toán, chi trả cho nhà đầu tư các đối tượng sẽ đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được. Những người tham gia sẽ mất trắng số tiền mình đã đầu tư, nhiều gia đình lâm vào cảnh khốn cùng…

Trong Quân đội hiện nay, vẫn còn có một số quân nhân tham gia vào các mô hình đầu tư tiền ảo trên. Trong đó có không ít trường hợp đã dẫn đến rủi ro, thua lỗ làm ảnh hưởng đến quá trình công tác, thậm chí có trường hợp túng thiếu, nợ nần không có khả năng chi trả rồi lại vướng vào nhiều tệ nạn xã hội khác, gây mất an ninh trật tự, ảnh hưởng đến cá nhân, gia đình cũng như đơn vị. Chính vì vậy mà chỉ huy các cấp cần tăng cường công tác giáo dục, quản lý quân nhân cấp dưới thuộc quyền, hạn chế việc tham gia đầu tư vào tiền ảo, làm giàu bất chính dẫn đến những hậu quả đáng tiếc có thể xảy ra.